随着社会的发展◈◈✿◈,人们的生活质量与财产规划息息相关◈◈✿◈,因此如何进行合理的保险理财规划很重要人工学院修改器◈◈✿◈,那么保险理财规划示例如何写?有没有保险理财规划示例可以借鉴呢?下面一起来了解下◈◈✿◈。
李先生夫妻两人均为公务员◈◈✿◈,29岁◈◈✿◈,刚结婚◈◈✿◈,暂时没有孩子乐虎国际◈◈✿◈。两人月收入合计1.2万元◈◈✿◈,日常月支出2500元左右◈◈✿◈。两人均有社保和住房公积金◈◈✿◈。现有银行存款20万元◈◈✿◈、车一辆◈◈✿◈、住房一套◈◈✿◈,月房贷2200元◈◈✿◈,可以用公积金还款◈◈✿◈。请问如何理财?
该家庭福利待遇很好◈◈✿◈,未来收入稳定且有保障◈◈✿◈,他们对于下一代的教育问题尤其关注◈◈✿◈。该族群普遍投资较保守◈◈✿◈,但由于家庭情况和各自性格不同◈◈✿◈,风险承受能力不能一概而论◈◈✿◈。
资产配置方面◈◈✿◈,要保证部分流动性资产◈◈✿◈,建议配置活期存款和流动性较强的银行短期理财产品◈◈✿◈,如交行的薪金A或天添利系列产品◈◈✿◈。在保险配置中优先配置重疾和意外险◈◈✿◈,选择银保产品作为养老的补充规划◈◈✿◈,建议比例为年收入的5%—15%人工学院修改器◈◈✿◈。
投资类资产方面◈◈✿◈,可将资产的65%-90%投入稳健预期收益型理财产品◈◈✿◈,例如配置银行理财产品◈◈✿◈、债券型基金或保本基金等◈◈✿◈,如交行的沃德添利和交银添利系列◈◈✿◈,南方广利债券型基金◈◈✿◈;资产的10%—35%投入风险预期收益型产品乐虎国际◈◈✿◈,赚取最大预期收益◈◈✿◈,例如配置股票及混合型基金◈◈✿◈、券商集合理财或股票等◈◈✿◈。
子女教育方面人工学院修改器◈◈✿◈,要做好生孩子准备乐虎国际乐虎国际◈◈✿◈。建议客户每月工资结余可采取基金定投人工学院修改器◈◈✿◈、黄金定投等产品为孩子积攒教育金乐虎国际乐虎国际◈◈✿◈,建议投资比例为每月工资结余的10%—20%◈◈✿◈,基金定投可选择华商领先企业基金◈◈✿◈、汇添富医药基金人工学院修改器◈◈✿◈。
保险理财规划除了可以借鉴以上保险理财规划示例来制定外◈◈✿◈,还可以通过来制定◈◈✿◈,只需三步◈◈✿◈,就可深度评估您的保险需求◈◈✿◈,给出更专业的风险分析和保障建议◈◈✿◈,真正让您省时省力又省心◈◈✿◈。寿险◈◈✿◈!乐虎游戏意外险◈◈✿◈。